河北美术学院疑遭遇虚假诉讼， 巨额资产被冻结

近日，河北美术学院（以下称河北美院）称，作为中国民办美术第一校，正在冲击国际品牌的关键时刻，近年却遭遇家族式套路贷集团将与他人的违法放贷嫁祸于河北美院，导致巨额资产被冻结，本息相加三亿余元的教育资金面临被侵吞。

高校被家族套路贷团伙造假套牢

河北美院是一所民办全日制普通本科美术高校，坐落于河北省新乐市，现有在校生2.7万余人，教职工近3000人，建筑号称“东方的霍格沃兹”。

甄某蒙是甄忠义女儿，在石家庄创办祖德照明公司，因公司发展需要资金，2014年8月19日向本家甄某社、宋某英等人借款，甄忠义担保。

祸起萧墙

河北美院负责人称:这本来是正常的民间借贷，经过出借人的精心策划和甄某蒙的配合，最后演变成了河北美院为借款人，出借人以不实的合同，起诉到法院，以胜诉来达到侵吞河北美院之目的。这是一起有预谋，有计划名义上假借民间借贷，实则是虚假诉讼系列诈骗案。

甄某蒙陈述:
1、出借人15人系家庭式放贷团伙，给我签的借款合同也是很多份。但是真正与我签订合同的人只有甄某社、甄某拴和宋某英。其他人都没有与我签过合同。

2、所有借款都是甄某蒙个人借款，不是河北美院借款，所有的借款都是打入甄某蒙账号，所有的还款都是甄某蒙打入借款人账户，河北美院没有收到借款。

3、原告系公职人员，她们在几天内能拿出几千万元的资金用于出借，不合常理，请求法院查明他们的资金来源。

4、原告没有贷款资质，且多次大数额对外出借资金，是属于职业放贷人，法院应当查明。

特殊的放贷人

人员组成：甄某社、甄某拴、甄某社  甄某漫、甄某谛  宋某英、宋莹、宋某英  宋某飞、杜某  王某民、史某彦、张某卫、杨某峰

放贷人15人，分别签订借款合同，但是在转账、倒账是相互关联，相互交叉又是一体的。

甄忠义（原河北美院院长）称:他在合同上签字的时候，都是甄某社、宋某英、甄某拴拿着合同以为甄某蒙借款担保的名义，找他签的字，其他人他没有见过，也不认识。

因放贷纠纷到法院起诉案件:

2019年8月6日，起诉6件。

2019年8月7日，起诉1件。

2019年8月19日，起诉4件。

2020年12月29日，起诉3件。

在短短时间内，共起诉14件，总标的1.5亿多元。

2016年到2017年放贷人起诉华信学院二件，总标的3700多万元。

以上数据说明，家族放贷在很短时间内向法院起诉多起涉及总标的1.8亿多元，符合职业放贷人条件。

倒流水

2019年1月28日，一天内从上午9点开始到下午5点30下班，倒账38笔账，倒账的总额1.5亿多元。

甄某蒙、甄忠义河北美院多次提出出借人的资金来源问题，是否查明，是否来源合法？

另据华信学院反映，他们贷款本金一千多万元，到目前为止，包括还款和法院执行，共计还本息一个多亿。

2015年至2019年期间，甄某蒙打给他们账号总资金2.3亿多元，真正借款不过几千万元，加上华信学院他们的盈利也在几千万元，这样的家族式放贷以退休人员和职工几人组成，在短时间内利用套路坑害民办学院，严重扰乱金融秩序。这种不法行为是谁在为他们保驾护航？

律师点评：以上案情孙伏龙律师与新乐市相关办案单位进行了多次沟通，陈兴良、卞建林、陈瑞华、车浩等刑法、刑诉法教授出具了专家论证意见。

王国江律师：

根据河北美术学院提供的材料和证据，根据“高院关于民间借贷、司法解释”的规定，人民法院应当对出借人的资金来源查明。

当事人对出借合同资金的到位情况提出异议的人民法院应当查明。

河北美院反映的材料和证据，此案可能涉嫌套路贷。

出借人与他人的借款行为，伪造成河北美院为借款人，并向法院提起民事诉讼，可能涉嫌虚假诉讼。希望此案能够引起相关领导高度重视，尽快查明真相以防错案发生。